Deutsche Bank (en allemand : [ˈdɔʏ̯t͡ʃə baŋk]), est la plus importante banque allemande. Elle est fondée en 1870 et basée aujourd'hui à Francfort-sur-le-Main. Elle est 8e en Europe par sa capitalisation en 20114. Banque universelle, ses filiales sont présentes dans plus de 75 pays, les plus importantes étant à Londres, New York et Singapour.
Histoire
Création et expansion géographique
La banque a été fondée en 1870 à Berlin pour assister les entreprises allemandes, notamment Siemens, dans leur expansion internationale5.
Share of the Deutsche Bank, issued 2. November 1881
1870–1919
Deutsche Bank a été fondée en Berlin en 1870 en tant que banque spécialisée dans le commerce extérieur6. Le statut de la banque a été adopté le 22 janvier 1870, et le 10 mars 1870, le gouvernement lui a accordé une licence bancaire. La loi mettait l'accent sur les affaires étrangères : L'objet de la société est d'exercer des activités bancaires de toutes sortes, en particulier pour promouvoir et faciliter les relations commerciales entre l'Allemagne, d'autres pays européens et les marchés étrangers.
Trois des fondateurs étaient Georg Siemens, dont le cousin du père avait fondé Siemens et Halske, Adelbert Delbrück et L. Bamberger]. Avant la création de la Deutsche Bank, les importateurs et exportateurs allemands dépendaient des institutions bancaires anglaises et françaises sur les marchés mondiaux - un handicap sérieux dans la mesure où l'allemand ([lettre de change]) était presque inconnu dans le commerce international, généralement peu apprécié et soumis à un taux d'escompte plus élevé que les lettres de change anglaises ou françaises7.
Membres fondateurs
- Hermann Zwicker (Bankhaus Gebr. Schickler, Berlin)
- Anton Adelssen (Bankhaus Adelssen & Co., Berlin)
- Adelbert Delbrück (Bankhaus Delbrück, Leo & Co.)
- Heinrich von Hardt (Hardt & Co., Berlin, New York)
- Ludwig Bamberger (politicien, ancien chairman de Bischoffsheim, Goldschmidt & Co)
- Victor Freiherr von Magnus (Bankhaus F. Mart Magnus)
- Adolph vom Rath (Bankhaus Deichmann & Co., Cologne)
- Gustav Kutter (Bankhaus Gebrüder Sulzbach, Frankfurt)
- Gustav Müller (Württembergische Vereinsbank, Stuttgart)
Premiers PDGs
Les premières succursales nationales de la banque, inaugurées en 1871 et 1872, ont été ouvertes à Brême8. et Hambourg9. Sa première incursion outre-mer a eu lieu peu de temps après à Shanghai (1872)10 et Londres (1873)11 L'ouverture d'une succursale à Londres, après un échec et une autre tentative partiellement réussie, était une nécessité primordiale pour l'établissement du crédit pour le commerce allemand dans ce qui était alors le centre monétaire mondial7. Au cours des premières années d'existence de la banque, les principaux projets comprenaient le Northern Pacific Railroad aux États-Unis12 et le Baghdad Railway13 (1888). En Allemagne, la banque a joué un rôle déterminant dans le financement des émissions obligataires de l'entreprise sidérurgique Krupp (1879) et a introduit l'entreprise chimique Bayer à la bourse de Berlin. La seconde moitié des années 1890 marque le début d'une nouvelle période d'expansion de la Deutsche Bank. La banque a formé des alliances avec de grandes banques régionales, se donnant ainsi une entrée dans les principales régions industrielles allemandes. Les coentreprises étaient symptomatiques de la concentration alors en cours dans le secteur bancaire allemand. Pour la Deutsche Bank, les succursales nationales étaient encore rares à l'époque, la succursale de Francfort 14 datant de 1886 et la succursale de Munich de 1892, tandis que d'autres succursales ont été établies à Dresde et à Leipzig 15 in 1901. En outre, la banque a rapidement perçu la valeur des institutions spécialisées dans la promotion des affaires étrangères. De douces pressions du ministère des Affaires étrangères ont joué un rôle dans la création de la Deutsche Ueberseeische Bank 16 in 1886 et la prise de participation dans la Deutsch-Asiatische Bank nouvellement créée 17 trois ans plus tard, mais le succès de ces entreprises a montré que leur existence avait un bon sens commercial. Dès 1872, elle ouvre des filiales à Yokohama et Shanghai, au Royaume-Uni en 187318, aux États-Unis en 1880, en Russie en 1881, au Brésil en 1911, en Suisse en 1961, etc. Elle est présente dans plus de 75 pays. Son nom officiel est Deutsche Bank AG, il s'agit donc d'une « Banque allemande » opérant en tant que Aktiengesellschaft, d'où « AG ».
Elle s'est aussi développée par fusions et rachats sur le marché allemand, en particulier durant les années 1914-1929 et 1957, et à l'étranger à partir de 1989, en rachetant par exemple la filiale du Crédit lyonnais en Belgique, et dans la banque commerciale, en rachetant les banques anglaises Morgan Grenfell et américaines Bankers Trust.
Histoire récente
Lourdement affectée par la crise des subprimes, elle parvient à l'automne 2008 à se faire rembourser douze milliards de dollars, que lui devait l'American International Group, à la suite du renflouement de ce dernier par la Réserve fédérale américaine19. En décembre 2012, elle est accusée par d'anciens employés d'avoir dissimulé 12 milliards de dollars de pertes latentes pendant la crise financière. Elle nie ces accusations20.
Fin 2010, elle finalise la prise de contrôle de la Deutsche Postbank, constituant un groupe comptant au total 24 millions de clients privés ou d'affaires allemands, et devenant de ce fait la plus grosse banque de détail d'Allemagne21.
En 2014, la Deutsche Bank se désengage très fortement de ses activités de trading de matières premières en cédant et en fermant un grand nombre de ses filiales dans le domaine, à la suite de l'augmentation de la régulation dans le secteur22. En septembre 2014, Citigroup annonce l'acquisition des activités de commerce de métaux de Deutsche Bank pour un montant inconnu, après avoir fait de même en juillet sur les activités de commerces d'électricité aux États-Unis de Deutsche Bank23.
En mai 2014, Deutsche Bank annonce une augmentation de capital de 8 milliards d'euros24. En avril 2015, elle accepte de plaider coupable et de payer une amende 2,2 milliards de dollars à l'autorité américaine dans le cadre de l'affaire de manipulation du cours du Libor25. Les deux dirigeants de la banque, Jürgen Fitschen et Anshu Jain, démissionnent du fait des scandales à répétition (en particulier celui du Libor)26.
En septembre 2015, Deutsche Bank annonce son intention de fermer des activités en Russie, comprenant notamment ses activités de banques d'investissements, qui doivent être rapatriées dans d'autres centres financiers, mais gardant sur place notamment son activité de banque privée27. En octobre de la même année, elle annonce une perte de 6,2 milliards de dollars au troisième trimestre 2015, pertes liées à une charge de 5,8 milliards de dollars pour renforcer son capital, à la future cession de la PostBank et à des litiges juridiques28. Le même mois, Deutsche Bank annonce la suppression de 9 000 postes, dans un plan de restructuration visant à économiser 3,8 milliards d'euros29. En décembre 2015, Deutsche Bank vend sa participation de 20 % dans Hua Xia Bank pour 4 milliards de dollars30.
En septembre 2016, les autorités américaines annoncent vouloir infliger à Deutsche Bank une amende de 14 milliards de dollar pour sa responsabilité dans la formation de la crise des subprimes31,32 provoquant un effondrement du titre33. En décembre 2016, Deutsche Bank signe un accord avec le ministère de la justice américain pour payer une amende de 7,2 milliards de dollars, au lieu des 14 milliards annoncés34.
Toujours en septembre 2016, Deutsche Bank annonce la vente de ses activités dans l'assurance au Royaume-Uni, via sa filiale Abbey Life, pour 1,1 milliard d'euros à Phoenix Group35. En novembre 2016, Deutsche Bank annonce la vente de sa participation de 20 % dans Hua Xia Bank, une banque chinoise, pour 3,37 milliards de dollars36. Les bonus d'un quart des employés pour 2016 sont réduits de 80 %37.
En mai 2018, Deutsche Bank annonce la suppression de 7 000 emplois dans ses activités de banque d'investissement, dans le but de réduire ses coûts38.
Données financières
Données financières en millions d'euros 39,40
| Année | 2006 | 2007 | 2008 | 2009 | 2010 |
| Produit net bancaire |
28 008 |
30 745 |
13 613 |
27 952 |
28 567 |
| Résultat net avant impôts |
8 339 |
8 749 |
(5 741) |
5 202 |
3 975 |
| Résultat net part du groupe |
6 079 |
6 510 |
(3 896) |
4 958 |
2 330 |
| Effectif |
68 849 |
78 291 |
80 456 |
77 053 |
102 062 |
Données boursières
À la fin de l'année 2016, la part de flottant est très important. Les investisseurs privés représentent près de 99 % de l'actionnariat. La part détenue par les investisseurs privés s'élève à 23 %, en hausse par rapport au chiffre de 2015, à 19 %.
Parmi les plus importants actionnaires, on cite41 :
- le fonds Blackrock avec 5,95 % du capital42,43,
- Paramount Services Holdings Ltd (Îles Vierges britanniques), avec 3,05 % du capital,
- Supreme Universal Holdings Ltd (Îles Caïmans) avec 3,05 % du capital,
- Hainan Jiaoguan Holding Co (Haikou), avec 3,04 % du capital.
Filiales
Deutsche Bank en France
Ouverture d’un bureau de représentation à Paris en 1970, transformé en succursale de Deutsche Bank AG en 1977.
Elle obtient le statut de spécialiste en valeurs du Trésor en 1992, en même temps que se développent les activités de banque d'investissement à Paris.
Deutsche Equities SA, filiale de courtage actions de Deutsche Bank en France, démarre ses activités en 1994. Elle est absorbée par Deutsche Bank AG fin 2001.
Elle est présente en France sur les activités de banque d'investissement et de financement, de gestion d'actifs et de gestion de fortune (Private Wealth Management). Elle est considérée comme l'un des acteurs majeurs de la place de Paris sur les marchés de taux, change et actions.
En mars 2012, la société remporte le Trophée d'or de la meilleure banque d'investissement et de financement internationale en France, décerné lors des Trophées Leaders de la Finance 201244.
La Deutsche Bank en France est divisée en cinq services principaux :
- Markets : (Trading et ventes, emprunt d'État, dettes privées, devises, taux, action et dérivés...)
- La division Markets propose une structure novatrice à double axe d’entrée : Client / Produit, permettant la création de synergies, l’utilisation au mieux des compétences des différents métiers et l’ouverture d’une porte unique à une vaste palette de services.
- Global Transaction Banking : (Financement des entreprises, émission des dettes privées, opérations de restructuration, transactions en immobilier commercial et industriel...)
- La division Global Transaction Banking propose à ses clients une vaste gamme de produits et de services.
- Corporate Finance : (Conseil en fusions acquisitions, émissions de dettes et capitaux propres...)
- La division Corporate Finance propose à ses clients une vaste gamme de produits et de services.
- Asset Management :
- La division Asset Management regroupe les activités de gestion d’actifs du Groupe Deutsche Bank. Elle est présente en France depuis plus de dix ans. Avec plus de 5000 collaborateurs à travers le monde et 560 milliards d’euros d’encours sous gestion, Deutsche Asset Management fait partie des leaders mondiaux.
- Private Wealth Management :
- La division Private Wealth Management s'adresse depuis 2006 à des clients privés fortunés.
Source : (de)[1] [archive] (31.3.2009) Source : (de)[2] [archive] (2008)
Responsabilité sociale de l'entreprise
Deutsche Bank et ses fondations sont sponsors de différents projets40. Elle est partenaire de l'Orchestre Philharmonique de Berlin et participe au projet Solar Impulse.
Dans les années 2000, Deutsche Bank a modernisé et rénové son siège social, les tours jumelles de Francfort. Après un début des travaux en juin 2008, elles ont rouvert leurs portes en février 2011 et sont des bâtiments éco-responsables[réf. nécessaire]. Les travaux ont permis de réduire de moitié l'alimentation en énergie, de diminuer de 70 % la consommation d'eau et de 90 % les émissions de CO245[réf. insuffisante].
Affaires
En décembre 2010, la Deutsche Bank a accepté de verser une amende de 553,6 millions de dollars (423 millions d'euros) pour avoir aidé des clients à frauder le fisc américain. Les montages incriminés ont été investis entre 1996 et 2002. Selon les autorités américaines, ils ont permis à de riches contribuables de ne pas payer 5,9 milliards de dollars d'impôts sur le revenu46.
En décembre 2012, le coprésident de la DB Jürgen Fitschen est vivement critiqué par les médias et la classe politique pour s'être plaint au ministre président du Land de la Hesse, Volker Bouffier (CDU), des perquisitions, menées la semaine précédente dans la banque. Elles se sont déroulées dans le cadre d'une affaire de fraude fiscale liée au trafic sur les droits d'émissions de CO2 en Europe47.
En mai 2017, la Deutsche Bank est condamnée par la réserve fédérale américaine à une amende de 41 millions de dollars pour ses lacunes dans la lutte contre le blanchiment d'argent48.
Divers
Son sigle, réalisé par Anton Stankowski, a été introduit en 1974. Il est composé du nom de l'établissement en bleu et en caractères « Univers » et d'un carré symbolisant la sécurité et le contrôle de l'environnement, à l'intérieur duquel se trouve une barre oblique qui marque la croissance continue et le développement dynamique.
Références
- ↑ http://www.boerse-frankfurt.de/de/aktien/deutsche+bank+ag+ag+DE0005140008 [archive]
- ↑ (en) « Deutsche Bank AG », Yahoo Finance, 2016 (lire en ligne [archive])
- ↑ Deutsche Bank affiche un bénéfice plus que doublé en 2013 [archive], Le Nouvel Observateur, 20 mars 2014
- ↑ Les Échos, 25 mai 2011
- ↑ (en) « Deutsche in dock as Germany’s most German bank struggles to reinvent itself », Irish Times, 11 mai 2015 (lire en ligne [archive])
- ↑ Pour l'histoire de Deutsche Bank en général voir Lothar Gall]. (et al.), The Deutsche Bank 1870-1995, Londres (Weidenfeld & Nicolson) 1995.
- ↑ a et b
Une ou plusieurs des phrases précédentes intègre du contenu d'une publication du domaine public: (en)« Deutsche Bank, The », dans Encyclopedia Americana, 1920
- ↑ Manfred Pohl / Angelika Raab-Rebentisch, Die Deutsche Bank in Bremen 1871–1996, Munich, Zurich (Piper) 1996.
- ↑ Manfred Pohl / Angelika Raab-Rebentisch, Die Deutsche Bank in Hamburg 1872–1997, Munich, Zurich (Piper) 1997.
- ↑ Deutsche Bank in China, Munich (Piper) 2008.
- ↑ Manfred Pohl / Kathleen Burk, Deutsche Bank in London 1873–1998, Munich, Zurich (Piper) 1998.
- ↑ Christopher Kobrak, Banking on Global Markets. Deutsche Bank and the United States, 1870 to the Present, New York (Cambridge University Press) 2008.
- ↑ A Century of Deutsche Bank in Turkey, Istanbul 2008, p. 21–27.
- ↑ Historische Gesellschaft der Deutschen Bank (ed.), Die Deutsche Bank in Frankfurt am Main, Munich, Zurich (Piper) 2005.
- ↑ Manfred Pohl / Angelika Raab-Rebentisch, Die Deutsche Bank in Leipzig 1901–2001, Munich, Zurich (Piper) 2001.
- ↑ Manfred Pohl, Deutsche Bank Buenos Aires 1887–1987, Mainz (v. Hase & Koehler) 1987.
- ↑ Maximilian Müller-Jabusch, 50 Jahre Deutsch-Asiatische Bank 1890–1939, Berlin 1940.
- ↑ (en) « Banks as Multinationals (RLE Banking & Finance) », Google Books, 2012 (lire en ligne [archive])
- ↑ A.I.G. Lists Firms It Paid With Taxpayer Money [archive], New York Times, publié le 15 mars 2009
- ↑ Deutsche Bank aurait dissimulé 12 milliards de dollars de pertes [archive], Le Monde.fr avec Reuters, 6 décembre 2012
- ↑ (de) Die Grösste Bank für die Privatkunden [archive], Der Tagesspiegel, publié le 26 novembre 2010.
- ↑ buys Deutsche Bank's U.S. power trading books [archive], Reuters, 1er juillet 2014
- ↑ Citi buys Deutsche's base metals trading book: report [archive], Reuters, 17 septembre 2014
- ↑ Augmentation de capital géante pour Deutsche Bank [archive], Anne de Guigné, Le Figaro, 19 mai 2014
- ↑ Scandale du Libor : plus de deux milliards d'euros d'amende pour la Deutsche Bank [archive], Le Monde, 23 avril 2015
- ↑ Les patrons de Deutsche Bank démissionnent [archive], L'Expansion, 7 juin 2015
- ↑ Deutsche Bank plie bagage en Russie [archive], Jean-Philippe-Lacour, Les Échos, 20 septembre 2015
- ↑ Deutsche Bank prévoit 6,2 milliards de perte [archive], Le Figaro, 7 octobre 2015
- ↑ Sévère cure de minceur pour la Deutsche Bank [archive], Cécile Boutelet, Le Monde, 29 octobre 2015
- ↑ Deutsche Bank to sell Hua Xia stake for up to $4 billion [archive], Reuters, 28 décembre 2015
- ↑ Anne Michel, « L’avenir de Deutsche Bank au cœur des spéculations », Le Monde.fr, 27 septembre 2016 (ISSN 1950-6244, lire en ligne [archive]).
- ↑ « Deutsche Bank dégringole en Bourse au plus bas depuis les années 1990 » [archive], 26 septembre 2016 (consulté le 27 septembre 2016).
- ↑ « Deutsche Bank s'écroule à son plus bas historique » [archive] (consulté le 27 septembre 2016).
- ↑ Accord entre Deutsche Bank et la justice américaine dans l’affaire des subprimes [archive], Le Monde, 23 décembre 2016
- ↑ GB: Deutsche Bank vend sa filiale d'assurance [archive], Le Figaro, 28 septembre 2016
- ↑ Deutsche Bank says sells China's Hua Xia Bank stake for $3.37 billion [archive], Reuters, 18 novembre 2016
- ↑ « Deutsche Bank réduit les bonus de ses employés de 80 % », europe1.fr, 26 février 2017 (lire en ligne [archive]).
- ↑ « Deutsche Bank va supprimer plus de sept mille emplois dans la banque d’investissement » [archive], sur Le Monde, 24 mai 2018
- ↑ OpesC [archive]
- ↑ a et b Deutsche Bank - Accueil [archive]
- ↑ Deutsche Bank Annual Report 2016 [archive], Rapport annuel 2016
- ↑ Zone Bourse, « Deutsche Bank AG : Actionnaires, dirigeants et description métier | DBK | DE0005140008 | Zone bourse » [archive], sur www.zonebourse.com (consulté le 27 septembre 2016)
- ↑ « Fiche d'identité entreprise DEUTSCHE BANK AG NA O.N. - Boursorama » [archive], sur www.boursorama.com (consulté le 27 septembre 2016)
- ↑ Lauréats des Trophées Leaders de la Finance [archive].
- ↑ http://www.db.com/en/content/the_new_towers.htm [archive]
- ↑ Deutsche Bank va payer 553 millions de dollars pour avoir aidé ses clients à frauder [archive], 20minutes.fr, 21 décembre 2010
- ↑ La direction de la Deutsche Bank dans la tourmente [archive], Blandine Milcent, Le Monde.fr, 20 décembre 2012
- ↑ « Lutte contre l'argent sale: Deutsche Bank paye 41 millions de dollars d'amende », LExpansion.com, 30 mai 2017 (lire en ligne [archive])
Bibliographie
Articles
Annexe
Articles connexes
Liens externes
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Banques d'investissement (1er trimestre 2014)1 |
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