Deutche Bank - Banque

Deutsche Bank (en allemand : [ˈdɔʏ̯t͡ʃə baŋk]), est la plus importante banque allemande. Elle est fondée en 1870 et basée aujourd'hui à Francfort-sur-le-Main. Elle est 8^e en Europe par sa capitalisation en 2011⁴. Banque universelle, ses filiales sont présentes dans plus de 75 pays, les plus importantes étant à Londres, New York et Singapour.

Histoire

Création et expansion géographique

La banque a été fondée en 1870 à Berlin pour assister les entreprises allemandes, notamment Siemens, dans leur expansion internationale⁵.

1870–1919

Deutsche Bank a été fondée en Berlin en 1870 en tant que banque spécialisée dans le commerce extérieur⁶. Le statut de la banque a été adopté le 22 janvier 1870, et le 10 mars 1870, le gouvernement lui a accordé une licence bancaire. La loi mettait l'accent sur les affaires étrangères : L'objet de la société est d'exercer des activités bancaires de toutes sortes, en particulier pour promouvoir et faciliter les relations commerciales entre l'Allemagne, d'autres pays européens et les marchés étrangers.

Trois des fondateurs étaient Georg Siemens, dont le cousin du père avait fondé Siemens et Halske, Adelbert Delbrück et L. Bamberger]. Avant la création de la Deutsche Bank, les importateurs et exportateurs allemands dépendaient des institutions bancaires anglaises et françaises sur les marchés mondiaux - un handicap sérieux dans la mesure où l'allemand ([lettre de change]) était presque inconnu dans le commerce international, généralement peu apprécié et soumis à un taux d'escompte plus élevé que les lettres de change anglaises ou françaises⁷.

Membres fondateurs

• Hermann Zwicker (Bankhaus Gebr. Schickler, Berlin)
• Anton Adelssen (Bankhaus Adelssen & Co., Berlin)
• Adelbert Delbrück (Bankhaus Delbrück, Leo & Co.)
• Heinrich von Hardt (Hardt & Co., Berlin, New York)
• Ludwig Bamberger (politicien, ancien chairman de Bischoffsheim, Goldschmidt & Co)
• Victor Freiherr von Magnus (Bankhaus F. Mart Magnus)
• Adolph vom Rath (Bankhaus Deichmann & Co., Cologne)
• Gustav Kutter (Bankhaus Gebrüder Sulzbach, Frankfurt)
• Gustav Müller (Württembergische Vereinsbank, Stuttgart)

Premiers PDGs

• Wilhelm Platenius, Georg Siemens et Hermann Wallich

Les premières succursales nationales de la banque, inaugurées en 1871 et 1872, ont été ouvertes à Brême⁸. et Hambourg⁹. Sa première incursion outre-mer a eu lieu peu de temps après à Shanghai (1872)¹⁰ et Londres (1873)¹¹ L'ouverture d'une succursale à Londres, après un échec et une autre tentative partiellement réussie, était une nécessité primordiale pour l'établissement du crédit pour le commerce allemand dans ce qui était alors le centre monétaire mondial⁷. Au cours des premières années d'existence de la banque, les principaux projets comprenaient le Northern Pacific Railroad aux États-Unis¹² et le Baghdad Railway¹³ (1888). En Allemagne, la banque a joué un rôle déterminant dans le financement des émissions obligataires de l'entreprise sidérurgique Krupp (1879) et a introduit l'entreprise chimique Bayer à la bourse de Berlin. La seconde moitié des années 1890 marque le début d'une nouvelle période d'expansion de la Deutsche Bank. La banque a formé des alliances avec de grandes banques régionales, se donnant ainsi une entrée dans les principales régions industrielles allemandes. Les coentreprises étaient symptomatiques de la concentration alors en cours dans le secteur bancaire allemand. Pour la Deutsche Bank, les succursales nationales étaient encore rares à l'époque, la succursale de Francfort ¹⁴ datant de 1886 et la succursale de Munich de 1892, tandis que d'autres succursales ont été établies à Dresde et à Leipzig ¹⁵ in 1901. En outre, la banque a rapidement perçu la valeur des institutions spécialisées dans la promotion des affaires étrangères. De douces pressions du ministère des Affaires étrangères ont joué un rôle dans la création de la Deutsche Ueberseeische Bank ¹⁶ in 1886 et la prise de participation dans la Deutsch-Asiatische Bank nouvellement créée ¹⁷ trois ans plus tard, mais le succès de ces entreprises a montré que leur existence avait un bon sens commercial. Dès 1872, elle ouvre des filiales à Yokohama et Shanghai, au Royaume-Uni en 1873¹⁸, aux États-Unis en 1880, en Russie en 1881, au Brésil en 1911, en Suisse en 1961, etc. Elle est présente dans plus de 75 pays. Son nom officiel est Deutsche Bank AG, il s'agit donc d'une « Banque allemande » opérant en tant que Aktiengesellschaft, d'où « AG ».

Elle s'est aussi développée par fusions et rachats sur le marché allemand, en particulier durant les années 1914-1929 et 1957, et à l'étranger à partir de 1989, en rachetant par exemple la filiale du Crédit lyonnais en Belgique, et dans la banque commerciale, en rachetant les banques anglaises Morgan Grenfell et américaines Bankers Trust.

Histoire récente

Lourdement affectée par la crise des subprimes, elle parvient à l'automne 2008 à se faire rembourser douze milliards de dollars, que lui devait l'American International Group, à la suite du renflouement de ce dernier par la Réserve fédérale américaine¹⁹. En décembre 2012, elle est accusée par d'anciens employés d'avoir dissimulé 12 milliards de dollars de pertes latentes pendant la crise financière. Elle nie ces accusations²⁰.

Fin 2010, elle finalise la prise de contrôle de la Deutsche Postbank, constituant un groupe comptant au total 24 millions de clients privés ou d'affaires allemands, et devenant de ce fait la plus grosse banque de détail d'Allemagne²¹.

En 2014, la Deutsche Bank se désengage très fortement de ses activités de trading de matières premières en cédant et en fermant un grand nombre de ses filiales dans le domaine, à la suite de l'augmentation de la régulation dans le secteur²². En septembre 2014, Citigroup annonce l'acquisition des activités de commerce de métaux de Deutsche Bank pour un montant inconnu, après avoir fait de même en juillet sur les activités de commerces d'électricité aux États-Unis de Deutsche Bank²³.

En mai 2014, Deutsche Bank annonce une augmentation de capital de 8 milliards d'euros²⁴. En avril 2015, elle accepte de plaider coupable et de payer une amende 2,2 milliards de dollars à l'autorité américaine dans le cadre de l'affaire de manipulation du cours du Libor²⁵. Les deux dirigeants de la banque, Jürgen Fitschen et Anshu Jain, démissionnent du fait des scandales à répétition (en particulier celui du Libor)²⁶.

En septembre 2015, Deutsche Bank annonce son intention de fermer des activités en Russie, comprenant notamment ses activités de banques d'investissements, qui doivent être rapatriées dans d'autres centres financiers, mais gardant sur place notamment son activité de banque privée²⁷. En octobre de la même année, elle annonce une perte de 6,2 milliards de dollars au troisième trimestre 2015, pertes liées à une charge de 5,8 milliards de dollars pour renforcer son capital, à la future cession de la PostBank et à des litiges juridiques²⁸. Le même mois, Deutsche Bank annonce la suppression de 9 000 postes, dans un plan de restructuration visant à économiser 3,8 milliards d'euros²⁹. En décembre 2015, Deutsche Bank vend sa participation de 20 % dans Hua Xia Bank pour 4 milliards de dollars³⁰.

En septembre 2016, les autorités américaines annoncent vouloir infliger à Deutsche Bank une amende de 14 milliards de dollar pour sa responsabilité dans la formation de la crise des subprimes^31,32 provoquant un effondrement du titre³³. En décembre 2016, Deutsche Bank signe un accord avec le ministère de la justice américain pour payer une amende de 7,2 milliards de dollars, au lieu des 14 milliards annoncés³⁴.

Toujours en septembre 2016, Deutsche Bank annonce la vente de ses activités dans l'assurance au Royaume-Uni, via sa filiale Abbey Life, pour 1,1 milliard d'euros à Phoenix Group³⁵. En novembre 2016, Deutsche Bank annonce la vente de sa participation de 20 % dans Hua Xia Bank, une banque chinoise, pour 3,37 milliards de dollars³⁶. Les bonus d'un quart des employés pour 2016 sont réduits de 80 %³⁷.

En mai 2018, Deutsche Bank annonce la suppression de 7 000 emplois dans ses activités de banque d'investissement, dans le but de réduire ses coûts³⁸.

Données financières

Données boursières

À la fin de l'année 2016, la part de flottant est très important. Les investisseurs privés représentent près de 99 % de l'actionnariat. La part détenue par les investisseurs privés s'élève à 23 %, en hausse par rapport au chiffre de 2015, à 19 %.

Parmi les plus importants actionnaires, on cite⁴¹ :

• le fonds Blackrock avec 5,95 % du capital^42,43,
• Paramount Services Holdings Ltd (Îles Vierges britanniques), avec 3,05 % du capital,
• Supreme Universal Holdings Ltd (Îles Caïmans) avec 3,05 % du capital,
• Hainan Jiaoguan Holding Co (Haikou), avec 3,04 % du capital.

Filiales

Deutsche Bank en France

Ouverture d’un bureau de représentation à Paris en 1970, transformé en succursale de Deutsche Bank AG en 1977.

Elle obtient le statut de spécialiste en valeurs du Trésor en 1992, en même temps que se développent les activités de banque d'investissement à Paris.

Deutsche Equities SA, filiale de courtage actions de Deutsche Bank en France, démarre ses activités en 1994. Elle est absorbée par Deutsche Bank AG fin 2001.

Elle est présente en France sur les activités de banque d'investissement et de financement, de gestion d'actifs et de gestion de fortune (Private Wealth Management). Elle est considérée comme l'un des acteurs majeurs de la place de Paris sur les marchés de taux, change et actions.

En mars 2012, la société remporte le Trophée d'or de la meilleure banque d'investissement et de financement internationale en France, décerné lors des Trophées Leaders de la Finance 2012⁴⁴.

La Deutsche Bank en France est divisée en cinq services principaux :

• Markets : (Trading et ventes, emprunt d'État, dettes privées, devises, taux, action et dérivés...)

  La division Markets propose une structure novatrice à double axe d’entrée : Client / Produit, permettant la création de synergies, l’utilisation au mieux des compétences des différents métiers et l’ouverture d’une porte unique à une vaste palette de services.

• Global Transaction Banking : (Financement des entreprises, émission des dettes privées, opérations de restructuration, transactions en immobilier commercial et industriel...)

  La division Global Transaction Banking propose à ses clients une vaste gamme de produits et de services.

• Corporate Finance : (Conseil en fusions acquisitions, émissions de dettes et capitaux propres...)

  La division Corporate Finance propose à ses clients une vaste gamme de produits et de services.

• Asset Management :

  La division Asset Management regroupe les activités de gestion d’actifs du Groupe Deutsche Bank. Elle est présente en France depuis plus de dix ans. Avec plus de 5000 collaborateurs à travers le monde et 560 milliards d’euros d’encours sous gestion, Deutsche Asset Management fait partie des leaders mondiaux.

• Private Wealth Management :

  La division Private Wealth Management s'adresse depuis 2006 à des clients privés fortunés.

Source : (de)[1] [archive] (31.3.2009) Source : (de)[2] [archive] (2008)

Responsabilité sociale de l'entreprise

Deutsche Bank et ses fondations sont sponsors de différents projets⁴⁰. Elle est partenaire de l'Orchestre Philharmonique de Berlin et participe au projet Solar Impulse.

Dans les années 2000, Deutsche Bank a modernisé et rénové son siège social, les tours jumelles de Francfort. Après un début des travaux en juin 2008, elles ont rouvert leurs portes en février 2011 et sont des bâtiments éco-responsables^{[réf. nécessaire]}. Les travaux ont permis de réduire de moitié l'alimentation en énergie, de diminuer de 70 % la consommation d'eau et de 90 % les émissions de CO₂^{45[réf. insuffisante]}.

Affaires

En décembre 2010, la Deutsche Bank a accepté de verser une amende de 553,6 millions de dollars (423 millions d'euros) pour avoir aidé des clients à frauder le fisc américain. Les montages incriminés ont été investis entre 1996 et 2002. Selon les autorités américaines, ils ont permis à de riches contribuables de ne pas payer 5,9 milliards de dollars d'impôts sur le revenu⁴⁶.

En décembre 2012, le coprésident de la DB Jürgen Fitschen est vivement critiqué par les médias et la classe politique pour s'être plaint au ministre président du Land de la Hesse, Volker Bouffier (CDU), des perquisitions, menées la semaine précédente dans la banque. Elles se sont déroulées dans le cadre d'une affaire de fraude fiscale liée au trafic sur les droits d'émissions de CO₂ en Europe⁴⁷.

En mai 2017, la Deutsche Bank est condamnée par la réserve fédérale américaine à une amende de 41 millions de dollars pour ses lacunes dans la lutte contre le blanchiment d'argent⁴⁸.

Divers

Son sigle, réalisé par Anton Stankowski, a été introduit en 1974. Il est composé du nom de l'établissement en bleu et en caractères « Univers » et d'un carré symbolisant la sécurité et le contrôle de l'environnement, à l'intérieur duquel se trouve une barre oblique qui marque la croissance continue et le développement dynamique.

Références

Bibliographie

Articles

• ATS, « Deutsche Bank paiera 2,4 milliards d'amende », 24 heures,‎ 24 avril 2015, p. 12 (ISSN 1661-2256)

Annexe

Articles connexes

• Classement des entreprises leader de la banque
• Tours jumelles de la Deutsche Bank, siège de la banque dans le quartier d'affaires de Francfort
• Deutsche Bank Place, gratte-ciel australien de la Deutsche Bank
• Chronologie des banques en Europe

Liens externes

• (en) Site officiel principal [archive]

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[afficher] v · m Banque en Allemagne par actifs en 2016

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